על אף העלייה המשמעותית בשיעור הישראלים המשקיעים בשוק ההון, רובנו עדיין איננו רוכשים מניות כחלק מבניית העתיד הפיננסי שלנו. העיסוק העיקרי של רוב הציבור הישראלי בשוק ההון מתרחש כיום בעיקר דרך קופות גמל, פוליסות ביטוח וקרן הפנסיה. חלקנו נבחר בתוכניות חיסכון המשלבות השקעות באג"חים, או בקרנות השתלמות עם רכיב השקעה גבוה יחסית. עם זאת, כשזה מגיע להשקעות נזילות, עם פוטנציאל לתשואות משתלמות, אין כל ספק שקרנות הנאמנות נחשבות כיום לאחד מהאפיקים המבטיחים ביותר. כאן, נסביר מהי קרן נאמנות ומדוע היא הופכת כיום יותר מתמיד לאפיק השקעה נחשק. 

אז מהן בעצם קרנות נאמנות?

קרנות נאמנות הן מוצרים פיננסיים המאגדות תחתיהן קבוצות אנשים המשקיעים יחד בניירות ערך עם סכומים בחשבון משותף. הקרן, אם כן, היא למעשה תיק השקעות הכולל בתוכו מספר משקיעים. כל חבר בקרן יכול לרכוש מספר יחידות השתתפות בהתאם לצרכיו ויכולותיו ומספר היחידות קובע את שיעור האחזקות שלו בקרן. 

כך למשל, נניח שרכשנו 150 אלף יחידות השתתפות בקרן המונה 1.5 מיליון יחידות. כל יחידה שווה 2 שקלים ולכן, סכום ההשקעה שלנו היה 300,000 ₪. כעת כשאנו מחזיקים 10% מהקרן, ככל שמחיר כל יחידה יעלה ל-2.1 ₪, הרי שערך ההשקעה שלנו עלה ל-330,000 ₪. במילים אחרות – העלייה בשווי היחידה מותיר בידינו רווח של 30,000 ₪.

מהם היתרונות באפיק השקעה זה?

גם היום, כאשר מגוון אפיקי ההשקעה הזמינים לציבור הוא כה רחב, קרן הנאמנות נחשבת לאחד לאפיק משתלם והיא עדיין נפוצה מאוד כפתרון יעיל לחלוקת עיזבון ולהבטחת ביטחון כלכלי למשפחות. אלו כמה מהסיבות המרכזיות לכך.

מכשיר חיסכון נזיל

ניתן להמיר את יחידות ההשתתפות בקרן לכסף מזומן בכל רגע ובזמן אמת.

אפיק השקעה סולידי

מכיוון שקרן הנאמנות כוללת בתוכה מספר רב של משתתפים, פיזור הסיכונים שלה נרחב ביותר ומשמעות הדבר בפועל היא שהסבירות לתנודות ולהפסדים פוחתת והיציבות בהשקעה היא סבירה בהרבה מאשר השקעות "חופשיות" בשוק ההון.

השקעה מגובה בידע מקצועי

ההשקעות בקרן מנוהלות על ידי מנהל השקעות בעל ניסיון רב שנים ומומחיות מקצועית בעולם שוק ההון. משמעות הדבר שהאינטרסים שלך ושל בית ההשקעות זהים. 

מחיר כניסה נמוך

אין כל חובה לרכוש מספר רב של יחידות השתתפות. ניתן להיכנס גם בסכום נמוך וליהנות מרווחים יציבים.